以轉變觀念為先導的上海自貿區創新

如果說市場鏈接是發揮上海自貿區功能的重要機制的話，那么，在上海自貿區建立乃至今后相當長一段時間內，更重要的將是思想觀念的轉變。中國的改革開放起步于思想解放，上海自貿區的建設也將以解放思想為先導。這種解放思想直接決定著上海自貿區的試驗什么、如何試驗、試驗速度和試驗成果。事實上，自貿區的模式已經提供了解放思想的依據，它具體地表現在三個方面：

第一，負面清單機制。負面清單機制，是指凡是針對外資的與國民待遇、最惠國待遇不符的管理措施、業績要求、高管要求等方面的管理措施均以清單方式列明，以規范自貿區內的各種商業和非商業的活動。它的實際含義是，只要不屬于負面清單范疇內的經濟社會行為均屬合法行為，即“法無禁止皆可為”，均應受到法律的保護。在實行負面清單機制中貫徹著三個理念：其一，無罪推定的法治理念。在中國的行政機制中長期貫徹著“有罪推定”的理念，這是引致審批制盛行的一個觀念上成因。其二，依法行政的理念。在中國實踐中，行政部門常常既是規則制定者又是規則的執行者，由此，依法行政在許多場合成為依行政部門立規展開行政活動，市場主體對此陷于無奈境地。負面清單機制，將行政部門管理限定在負面清單之內(所列負面清單的事項應具有充分理由)，由此，限制了行政管理部門運用行政權力自我立規的行為。其三，創新理念。在中國，金融產品創新受到體制機制的嚴重制約。只有在金融監管部門認同的條件下，新的金融產品才可能問世。但負面清單機制與此不同，只要未列入負面清單范疇的金融產品，均可以直接面世，不需要再經過行政監管部門的批準，由此，將引致金融監管機制和金融市場主體的創新理念的轉變。

第二，準入前國民待遇。在加入世貿組織以后，中國對外商投資企業實行了國民待遇，但這種國民待遇適用于投資建立之后的階段。與此不同，準入前國民待遇則將國民待遇延伸至投資發生和建立前的階段，這是開放經濟中的投資體制的特點。它意味著，不再是按照我們自己的標準和要求進行國際接軌，而是接受國際通行規則，由此，將引致兩個方面的觀念轉變：其一，變本土觀念為國際觀念。在實行“準入前國民待遇”的條件下，入住上海自貿區的外資企業和金融機構，原先曾獲得何種國民待遇，上海自貿區就應給予這些待遇。其二，全球觀念。盡管2001年中國進入了世貿組織，在“狼來了”的呼聲下曾有過一陣緊張，但畢竟外資進入中國需要遵守中國規則，所以，10多年來處于一種有驚無險的市場格局中。上海自貿區的建立在客觀上要求突破這種非全球眼光的經營運作，要求中資企業真正進入全球市場競爭，由此，要求將眼光放到國際競爭之中。

第三，金融根植于實體經濟。長期以來，在中國形成了一種外植型金融格局，它的突出特點是，實體經濟部門的企業和居民嚴重缺乏金融選擇權，金融運作的權利為金融機構和金融監管部門所控制。但在市場經濟發達的國家和地區內，實體經濟部門從來就沒有喪失過金融權，內生型金融長期存在。由此，在上海自貿區建立過程中，行政管理部門和中資金融機構將面臨從外植性金融向內生性金融的觀念轉變。幾個重要的實例是：供應鏈金融并非由金融機構給供應鏈上的每家(或主要企業)提供“一對一”的金融服務而形成，它實際上是由供應鏈中的核心(或主干)企業給上下游企業提供金融服務所形成；消費金融并非由銀行提供信用卡而形成，它實際上是由商家給顧客提供商業信用卡所形成；實體企業進行長期投資所需資金不應由商業銀行貸款提供，而應通過發行債券解決；如此等等。由此，在上海自貿區的金融市場實驗中，各種金融運作將與中國境內形成相當大的反差。要適應這種反差，首先需要了解國際金融運作的規則和特點，實現觀念上的轉變。